Jubilación Consultoría de preparación
Cuándo y cómo jubilarte son las decisiones financieras más importantes que tendrás que tomar. Pero, ¿cómo sabes si estás listo? Retirement Readiness Consulting te dará claridad y confianza para prepararte y, eventualmente, entrar en la jubilación.
Cómo funciona
- Conversación introductoria y recopilación de datos
- Discusión sobre la implementación
- Seguimiento a mitad de año
- Seguimiento de un año (o según sea necesario)
Lo que obtendrás
- Fuentes de ingresos para la jubilación (ahorros, seguridad social, pensión, etcétera).
- Proyección del cheque de pago de jubilación
- Proyección de gastos de jubilación
- Análisis de brechas y pasos de acción para ayudarlo a alcanzar sus metas de jubilación
Próximos pasos
- Colaboración con Asesor Financiero Independiente
- Tolerancia al riesgo alineada con las necesidades de ahorro y gasto
- Acceda a su plan y progreso en cualquier momento utilizando el software de planificación de dinero electrónico
- Los servicios adicionales están disponibles y se pueden agregar para satisfacer intereses y necesidades específicas
¡Es más que planificar la jubilación!
Si buscas claridad y confianza sobre tu futuro financiero en lo que respecta al flujo de caja, la gestión de carteras y riesgos, así como los fondos fiscales, de la seguridad social y de jubilación, no busques más que el beneficio 1:1 de Preparación para la Jubilación disponible a través de tu proveedor EAP, Employee and Family Resources (EFR). Este beneficio te dará una hoja de ruta y un plan de acción para alcanzar objetivos a corto y largo plazo.
EFR te pondrá en contacto con su socio, Legacy Financial Group, para ponerte en marcha hacia la libertad financiera. Todos los asesores de Legacy Financial Group trabajan en el mejor interés del cliente con confidencialidad, independencia y sin sesgos de producto. Para empezar, llama a EFR al 800-327-4692. Las citas pueden ser presenciales o virtuales.
Ahora, preparémonos:
1
Activo
Estado de Balance reciente y detalles de:
- 401 k, IRA, Roth, Pensión, etcétera.
- Cuentas de Inversión y Asignación de Cartera de Inversión
- Acciones individuales
- Cuentas de ahorro para la salud
- Colegio 529
- Ahorros bancarios
2
Deuda
Estado de Cuenta Reciente y Detalles de Tasas y Plazos para:
- Hipoteca
- Automático
- Préstamo estudiantil
- Deuda de los consumidores
3
- Ingresos brutos y netos corrientes
- 401k Contribución del Empleado y Contrapartida del Empleador
4
- Seguro de vida
- Necesidades futuras de ingresos
- Seguridad social
- Cualquier información adicional que pueda ser útil (por ejemplo, información del cónyuge/pareja)
Trazando tu futuro financiero con Scott Nelson
Planificando tu futuro financiero
Mucha gente sueña con el día en que ya no necesite trabajar, pero muchas veces esos sueños se ven frustrados por la realidad de que la jubilación puede no verse como esperaban desde una perspectiva financiera. Aprende de Scott Nelson, de Legacy Financial Group, cómo crear una hoja de ruta hacia una jubilación financieramente sostenible. Scott comparte consejos para quienes acaban de incorporarse al mercado laboral, aquellos en mitad de su carrera y quienes están a punto de jubilarse. Como comparte Scott, ¡nunca es demasiado pronto ni demasiado tarde para pensar en los años dorados!
Recursos y calculadoras financieras:
Preguntas: Enviar un correo electrónico [email protected]
Scott Nelson es Representante de Asesores de Inversiones en Legacy Financial Group, Asesor de Inversiones Registrado. Las opiniones expresadas sobre este programa no reflejan necesariamente las de Legacy Financial Group]. Los temas tratados y las opiniones dadas no están destinados a responder a las necesidades específicas de ningún oyente. Legacy Financial Group no ofrece asesoramiento legal ni fiscal; se anima a los oyentes a hablar de sus necesidades financieras con el profesional adecuado según su situación individual